USF ČR: První čtvrtletí 2008 ve znamení stabilizace

Objem finančních prostředků zprostředkovaný členy Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR) v prvním kvartálu letošního roku dosáhl celkem 3 050 012 tis. Kč s velmi turbulentním vývojem u jednotlivých produktových kategorií.

Předně poznamenejme, že oproti závěrečnému kvartálu roku 2007 došlo ke snížení zprostředkovaného objemu finančních produktů a to o 8,81 %. Tento jev je víceméně v souladu s dynamikou světové, ale i tuzemské makroekonomické situace a sezónních vlivů a je tudíž nutné jej pokládat za adekvátní. Mnohem zajímavější závěry přináší srovnání meziroční, tedy prvních kvartálů obou let, a zde lze již pozorovat velmi progresivní tendence ve formě celkového nárůstu o 26,45 %.

Pokud se týče jednotlivých produktových kategorií, které jsou v pravidelně zveřejňovány, byli jsme svědky skutečně zajímavého vývoje (viz. následující graf): výrazné oživení zaznamenal segment životního pojištění v míře odpovídající +7,81 % (na celkem 202 552 tis. Kč pojistného), zatímco objem zprostředkovaných produktů u hypoték (1 746 972 tis. Kč) a investic (683 799 tis. Kč) prodělal mírný pokles (-2,96 %, resp. -2,45 %). Příčina tohoto jevu je ve světle globálního vývoje na kapitálových trzích víceméně zřejmá a není překvapením, že zasahuje právě oblast investičních produktů a hypoték.

Ing. Igor Bielik, předseda představenstva USF, k zjištěným výsledkům a trendům dodává: „ Z pohledu dynamiky jednotlivých produktů jsme svědky zajímavého vývoje, který na jedné straně potvrzuje provázanost tuzemské a evropské, resp. globální ekonomiky zejména ve finanční oblasti, na straně druhé však ukazuje na poměrně značnou zatím solidní stabilitu českého finančního trhu, minimálně v jeho konečných distribučních prvcích. Pro budoucí vývoj bude dle mého názoru rozhodující další čtvrtletí, které již významným způsobem napoví, zda dojde k prohloubení negativních trendů či naopak jejich překonání. “

Pokud se týče počtu spolupracovníků členů USF, nejprve poznamenejme, že jejich počet již od závěru roku 2006 prochází mírným, avšak stabilním nárůstem (viz. následující graf), což je určitým dokladem růstu zaměřeného na intenzitu a produktivitu, nikoliv na extenzivní, masový obchodní model. V prvních třech měsících letošního roku tedy členské společnosti USF evidovaly celkem 2 430 spolupracovníků s licencí podřízeného pojišťovacího zprostředkovatele (PPZ) a 1 241 spolupracovníků s licencí zprostředkovatele investičního (IZ2). Poměr těchto ukazatelů, tvořící více než 50 procent, opět signalizuje výrazný tlak na profesionalitu a znalostní aspekt poradenství. V oblasti produktivity jednotlivých poradců lze nicméně opět pozorovat neblahý vliv makrotrendů, které způsobily ve všech třech sledovaných oblastech její mírný pokles, který však (s výjimkou specifického vývoje u hypoték) můžeme zřejmě, z pohledu retrospektivy, opět označit jako spíše dočasný jev.

Celkově zprostředkovaný obrat

• Investice: 683 799 tis. Kč
• Životní pojištění: 202 552 tis. Kč
• Hypoteční úvěry: 1 746 972 tis. Kč

Celkový počet smluv

• investice: 4 795 ks
• Životní pojištění: 17 365 ks
• Hypoteční úvěry: 1 084 ks

Počet zprostředkovatelů

• Počet PPZ: 2 430
• Počet IZ2: 1 241