FinExpert.e15.cz

Škola investora X.: Spočítejte si, kolik máte

Každý, kdo investuje do otevřeného podílového fondu si může ke kterémukoli dni spočítat hodnotu své investice. Stačí k tomu znát počet vlastněných podílových listů, aktuální kurz podílového listu, případně i kurz koruny vůči cizí měně.
Škola investora X.: Spočítejte si, kolik máte

Jakmile investujete do otevřeného podílového fondu, obdržíte od investiční společnosti potvrzení (konfirmaci), kde je uvedeno, kolik podílových listů daného fondu jste koupili. Po nějaké době budete pravděpodobně chtít zjistit, kolik vám už peníze ve fondu vydělaly. K tomu je potřeba znát cenu jednoho podílu ke dni, ke kterému hodnotu svého majetku ve fondu zjišťujete.

Hodnota listu

Kurz (hodnota) podílového listu otevřeného podílového fondu se každý den (u některých fondů každý týden) mění. Záleží na tom, jak úspěšně se zhodnocují aktiva – akcie, dluhopisy, bankovní vklady – v portfoliu fondu. Cílem správce fondu je, aby kurz podílové listu pokud možno stále rostl. Tím vydělává investorům peníze. Hodnotu majetku v otevřeném podílovém fondu lze zkontrolovat jednoduchým výpočtem. Dozvíte se, kolik peněz už vám vydělal. Ovšem pozor, ať se tato činnost nestane vaší každodenní posedlostí.

Kolik jsem vydělal v korunách

Příklad: klient investoval 100 000 Kč do otevřeného podílového fondu a získal podle konfirmačního dopisu 110 500 podílových listů (PL). Po několika měsících chce zjistit hodnotu investice. Na informační lince nebo internetových stránkách našel, že hodnota jednoho podílového listu je 0,945 Kč. Hodnota majetku ve fondu se spočítá jako 110 500 PL × 0,945 Kč = 104 423 Kč. Hodnota vzrostla za sledované období o 4 423 Kč. V případě, že si fond účtuje výstupní poplatek, bude hodnota o několik procent nižší. Jestliže investor vybírá peníze před uplynutím šesti měsíců od vložení, bude hodnota nižší o 15% daň.

Kolik jsem vydělal v dolarech

Mnoho investorů využívá fondy vedené v cizí měně (USD, EUR). Postup zjišťování aktuální hodnoty bude totožný, ale přibude převod z cizí měny na koruny. Příklad: klient investoval 100 000 Kč do otevřeného podílového fondu vedeného v amerických dolarech (USD) a získal podle konfirmačního dopisu 386 podílových listů. Po několika měsících chce zjistit hodnotu investice. Na informační lince nebo internetových stránkách našel, že hodnota jednoho podílového listu je 9,62 USD.

V říjnu 2003:
Investováno: 100 000 CZK
Počet vlastněných podílových listů: 386

V květnu 2004:
Kurz daného fondu 9,62 USD/PL
Devizový kurz (nákup): 27,74 CZK/USD

Výpočet:
386 × 9,62 USD = 3 713 USD
3 713 × 27,74 CZK = 102 999 CZK

Investor za dané období vydělal 2 999 Kč, před odečtením poplatků.

- - -

Stručný popis jednotlivých investičních nástrojů

Předcházející díly Školy investora najdete v rubrice Investování. Škola investora na našich webových stránkách vychází vždy v úterý a v pátek.


Autor pracuje ve finanční skupině SMF Group.


 

Další článek


 

Související články


celkem 2 komentáře

Nejnovější komentáře

Re: Spravcovsky poplatek
mk
10. 11. 2004, 15:28
Spravcovsky poplatek
Jan Niva
10. 11. 2004, 14:59

Další články

Spouštíme nový FinExpert!

Spouštíme nový FinExpert!

Několik posledních měsíců jsme intenzivně pracovali na nové verzi webu FinExpert.cz.

5.  4.  2017  |  Ondráčková Kamila

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Zálohy živnostníků na sociální pojištění v roce 2017 porostou. Výše zálohy se vypočítává dle zisku v předchozím období. (aktualizováno)

4.  4.  2017  |  Gola Petr  |  9

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

4.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš
Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1
V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1

Mzdová kalkulačka

Student
Držitel průkazu ZTP/P
Invalidita 1. nebo 2. stupně
Invalidita 3. stupně
Penze / rodičovská dovolená