FinExpert.e15.cz

Rozdělte své investice

Bohatí investoři věnují více pozornosti rozdělování aktiv.

Investoři čím dál více preferují diverzifikovaný přístup k rozdělování aktiv a soustřeďují se na získávání těch nejlepších investičních produktů, vyplývá ze Zprávy o světovém bohatství (2003 World Wealth Report) vydané společnostmi Cap Gemini Ernst & Young a Merrill Lynch.

„V období růstu trhu se pojetí strategického rozdělování aktiv stalo nemoderním, protože akcie přinášely rekordní výnosy,“ prohlásil James Gorman, prezident divize Global Private Client Group společnosti Merrill Lynch. „Když však trh začal padat, fyzické osoby s vysokým čistým jměním se riziku začaly stále více vyhýbat a začaly se opět snažit o zachování úrovně vlastního majetku cestou strategického rozdělování aktiv a diverzifikace.“

„V tomto období klesajícího trhu se jednotlivci s vysokým čistým jměním (angl. High Net Worth Individuals – HNWI) snažili rozdělit svoje bohatství do diverzifikované škály druhů aktiv,“ poznamenal James Gorman ke zprávě.

HNWI jsou fyzické osoby s finančním majetkem ve výši alespoň jednoho milionu dolarů, mimo nemovitostí určených k trvalému bydlení.

Zpráva o světovém bohatství zjistila, že rozdělování aktiv průměrných HNWI v roce 2002 bylo přibližně následující:

  • 30 % pevný výnos,
  • 25 % hotovost/vklady,
  • 20 % akcie,
  • 15 % nemovitosti,
  • 10 % alternativní investice.

Klíčem k trvalé investorské úspěšnosti s otevřenou architekturou produktů není jen schopnost poskytovatele nabízet všechny produkty na trhu, ale spíše „chytřejší přístup“ – tedy poskytování správných informací o správných produktech, správnými kanály a ve správný čas.

Světové bohatství roste
V širším pohledu Zpráva zjišťuje, že počet HNWI loni v celosvětovém měřítku vzrostl o 2,1 %, tedy téměř o 200 000 osob, na 7,3 milionu osob. Součet jejich světového bohatství vzrostl přibližně o 3,6 % na 27,2 bilionu dolarů (25,9 bilionu eur), a to i přes pokles většiny světových akciových trhů, protože tyto osoby diverzifikovaly rozdělování svých aktiv.

Zdroj: TZ Cap Gemini Ernst & Young a Merrill Lynch

Další článek


 

 


Další články

Spouštíme nový FinExpert!

Spouštíme nový FinExpert!

Několik posledních měsíců jsme intenzivně pracovali na nové verzi webu FinExpert.cz.

5.  4.  2017  |  Ondráčková Kamila

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Zálohy živnostníků na sociální pojištění v roce 2017 porostou. Výše zálohy se vypočítává dle zisku v předchozím období. (aktualizováno)

4.  4.  2017  |  Gola Petr  |  9

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

4.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš
Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1
V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1

Mzdová kalkulačka

Student
Držitel průkazu ZTP/P
Invalidita 1. nebo 2. stupně
Invalidita 3. stupně
Penze / rodičovská dovolená