Recenze: Investujeme se SFM GROUP

Vedle klasických investičních společností nacházejí na trhu uplatnění i specializované firmy zaměřené na vývoj nových investičních produktů, organizaci jejich právní podoby a následnou distribuci. Podílové listy fondů z dílny SFM Group koupíte u nezávislých finančních poradců, vybraných bank a obchodníků s cennými papíry.

SFM Group je nadnárodní společnost s centrálou v Lucembursku. Firma vznikla v roce 1997 v Praze s hlavním cílem nabídnout drobným investorům na trzích střední a východní Evropy nejen kvalitní portfolio otevřených podílových fondů, ale i investiční životní pojištění, produkty pravidelného investování, garantované produkty apod. Kromě České republiky najdete zastoupení společnosti SFM Group také na Slovensku, ve Slovinsku, Polsku, Chorvatsku, Lotyšsku a na Kypru. Nejedná se o investiční společnost nabízející finanční produkty koncovým zákazníkům, ale o nezávislou poradenskou firmu. Z tohoto důvodu nespravuje ani neadministruje klientské prostředky.

Zaměření společnosti

Společnost SFM Group se zaměřuje na čtyři základní oblasti služeb. Stěžejní činností je vývoj a návrh nových produktů, mezi které můžeme zahrnout podílové fondy (např. WIOF a IIOF), investiční životní pojištění, produkty pravidelného investování a garantované produkty. Druhou oblastí činnosti je marketingová koordinace a administrativní služby určené pro retailové i institucionální produkty.

I dokonalý produkt nemusí být trhem přijat, pokud není připravena jednotná strategie vstupu a způsob distribuce na trhu. Z tohoto důvodu poskytuje společnost pro banky a nezávislé finanční poradce odborná školení. Společnost nabízí také konzultační služby např. vyhledávání investičních správců, risk management a performance management, strategické konzultace apod.

Nabídka pro české investory

V České republice nabízí SFM pro drobné klienty dvě produktové řady – fondy WIOF a produkt Konto života, zaměřený na pravidelné investování. Distribuci zajišťují především nezávislí finanční poradci. Domácí banky preferují nabídku vlastních podílových fondů a k produktům od SFM Group se můžete dostat pouze prostřednictvím private bankingu nebo portfolio managementu. Produkty můžete získat i u vybraných obchodníků s cennými papíry.

Rodina fondů WIOF

Fondy světových investičních příležitostí (WIOF) zahrnují v Lucembursku registrovanou rodinu otevřených podílových fondů. V současné době najdete v nabídce 28 fondů. Jednotlivé fondy nejsou řízeny jedním správcem, jak je na trhu obvyklé, ale vybranými specialisty na příslušné investiční strategie. WIOF spolupracuje se sedmi správci, mezi nimi jsou jména jako AIG, Brandes, Vontobel, Unigestion. WIOF vybírá a sleduje správce podle dosažených výsledků a zaměřuje se na vybrané specialisty v příslušné oblasti. Příkladem může být francouzská firma CCR, součást skupiny Commerzbank, která je specialistou na hodnotový styl řízení portfolia evropských akcií a v této oblasti dlouhodobě dosahuje výborných výsledků.

Denominace i v korunách

Aktuální hodnoty fondů jsou denně oceňovány ve všech měnách trhů, kde jsou distribuovány. Můžete tedy nakoupit i prodat v korunách, čímž se vyhnete měnové konverzi a platbě poplatků s ní spojenou. Výkonnost fondu můžete sledovat v korunách bez nutnosti přepočítávání měnových kurzů. Možné je i nakoupit a prodat podíly v různých měnách: např. investovat v korunách a po přechodu na euro odkupovat v eurech. Minimální výše investice u WIOF fondů je ve výši 25 000 Kč (případně ekvivalent v eurech nebo dolarech).

Exotické fondy

Pro investory s kladným přístupem k riziku jsou zajímavé např. Řecko-kyperský fond, Fond pobaltských příležitostí a Fond ruských příležitostí. Prostřednictvím Řecko-kyperského fondu můžete investovat do akcií firem, které mají sídlo na území Řecka a Kypru, tedy zemí kde je očekáván výrazný růst ekonomiky. Fond pobaltských příležitostí investuje do zemí Baltu, konkrétně Estonska, Lotyšska, Litvy a v menší míře Švédska a Norska. Fond ruských příležitostí je zaměřen zejména na akcie firem ropného průmyslu, investičních fondů, akcie telekomunikačních firem, kovodělného a těžařského průmyslu.

Nabídka fondů WIOF

Pozn.: výkonnost po  přepočtu na CZK; data k 31. 3. 2006, zdroj: SFM Group

Aktivně řízená portfolia

U strategických fondů můžete nakoupit celé profesionálně připravené portfolio investičních nástrojů najednou. Nemusíte vybírat jednotlivé fondy sami, zajistíte potřebnou diverzifikaci vložených prostředků a jako bonus získáte nulový vstupní poplatek. Pokud dodržíte doporučený investiční horizont, nezaplatíte ani výstupní poplatek. Minimální výše investice je stanovena na 10 000 Kč (nebo ekvivalent v eurech a dolarech).

Pozn.: Výkonnost po přepočtu na CZK; data k 31. 3. 2006; vstupní poplatky u všech portfolií činí 0 % z investované částky, zdroj: SFM Group

Další informace o produktech naleznete zde.