Nový zajištěný fond vhodně vyplní mezeru, kterou jsme dosud v naší produktové řadě měli, a umožní nám tak nabízet komplexní investiční služby pro všechny typy klientů. Pioneer - zajištěný fond nabízí, krom standardních výhod, jednu, kterou bych ráda zdůraznila. Investor se více než jinde podílí na růstu akciových trhů včetně reinvestované dividendy. Součástí investice je i ochrana proti měnovému riziku – komentovala vznik nového fondu Ing. Kateřina Palková, ředitelka marketingu a distribuce Pioneer investiční společnost, a. s.
Pioneer – zajištěný fond chrání a zajišťuje 90% historicky nejvyšší úrovně zhodnocení, aniž by omezoval jeho horní výši. Je určený klientům, kteří hledají vyšší zhodnocení než u klasických bankovních vkladů, ale zároveň chtějí ochránit základní investovanou částku před rizikem propadu kolísání trhu. Do fondu je možné investovat jednorázově i pravidelně. Minimální počáteční investice je 5 000 Kč, minimální následná investice pak 1 000 Kč. Doporučený investiční horizont je 3 roky. Portfolio fondu je tvořeno českými státními dluhopisy a akciovými fondy Pioneer Investments (ve výši max. 40 %).
Vstupní poplatky se pohybují mezi 0,80 % a 2,00 %, dle výše investované částky. Aktuální poplatek za správu fondu činí 0,6 % p.a. Výstupní poplatek je 1 % v případě odkupu do jednoho roku od data nákupu.
Přínosy pro klienty
- Ochranná úroveň pouze roste – Princip uzamykání hodnoty podílových listů vždy na 90 % historicky nejvyšší úrovně této hodnoty, pod kterou kurz fondu již nikdy v budoucnu nemůže klesnout. Tento princip uzamykání udržuje již dosaženou úroveň zhodnocení.
- Akciový výnos bez horního limitu – Není omezen maximální růst hodnoty fondu, tzn. že se zhodnocení akciové složky fondu připisuje investorům v plné výši dle skutečných dosažených výsledků.
- Akciový výnos včetně dividendy – Investor se podílí na růstu akciových trhů včetně znovu reinvestované dividendy. Podle dostupných statistik představuje dividendový výnos asi čtvrtinu celkového zhodnocení, tedy přibližně 3 % ročně.
- Jednorázová i pravidelná investice je možná.
- Investice klienta je zajištěna proti měnovému riziku.
- Pružná strategie – Pioneer - zajištěný fond může pružně měnit podíl akcií a dluhopisů. V případě růstu akciových trhů může být jejich složka až 40 % portfolia. Akciová složka je důkladně diverzifikována mezi akciové trhy specializované na všechny hlavní regiony a investiční styly.
- Likvidita – Pioneer - zajištěný fond je likvidní kdykoli. Peníze ve fondu nejsou vázány k datu splatnosti a nákup i odkup podílových listů může investor provést kdykoli.