FinExpert.e15.cz

Penzijko v roce 2016 – dynamickým fondům se opět dařilo

10. února 2017

Rok 2016 byl plný velkých ekonomických i politických změn, které ovlivnily také finanční trhy. Stejně tomu bylo i u doplňkového penzijního spoření a jeho účastnických fondů, které investují do dluhopisů, depozit či akcií. Nejlépe si v minulém roce vedl ČSOB dynamický účastnický fond, který dosáhl na zhodnocení 5,36 %. Z dlouhodobého hlediska se zhodnocují všechny čtyři účastnické fondy, které ČSOB Penzijní společnost nabízí.

Rok 2016 se nesl ve znamení velké rozkolísanosti na finančních trzích. Ty se musely vypořádat s rozhodnutím britských voličů o vystoupení z EU, očekávaným zvyšováním sazeb v USA, se změnou prezidenta USA a v neposlední řadě s obavami ohledně síly ekonomického růstu. Ačkoliv šlo o výrazné nejistoty, akciové trhy nakonec profitovaly z pozitivního ekonomického vývoje a globálního růstu ekonomik, zatímco dluhopisové trhy zaznamenaly slabou výkonnost.

„I rok 2016 potvrdil, že penzijní spoření dává smysl a plní svou funkci zajištění na budoucnost. Vývoj jednotlivých fondů se liší v závislosti na charakteru daného fondu. U dynamických fondů je vždy potřeba počítat s vyšší kolísavostí, ale zároveň s možností zajímavého zhodnocení v dlouhodobém období, zatímco u konzervativních fondů zpravidla není zhodnocení tak vysoké,“ říká Marie Zemanová, generální ředitelka ČSOB Penzijní společnosti.

Penzijní spoření od ČSOB nabízí od roku 2013 čtyři účastnické fondy, mezi kterými mohou klienti volit. ČSOB dynamický fond si vede velmi dobře a je jedním z nejvýnosnějších fondů na trhu. Od svého vzniku zhodnotil prostředky klientů o 17,92 %, zhodnocení za rok 2016 bylo ve výši 5,36 %. Daří se také ČSOB vyváženému fondu, který od svého vzniku zajistil zhodnocení ve výši 11,58 %, pro rok 2016 3,11 %. V delším horizontu mají zajímavé zhodnocení i konzervativní fondy. ČSOB povinný konzervativní fond zakončil rok 2016 sice s nulovým zhodnocením, od počátku však vydělal 5,05 %. Unikátní nabídku na trhu tvoří ČSOB garantovaný fond, protože klienti tohoto fondu při splnění podmínek garance nemohou prodělat. Nemusí jim tudíž vadit, že z důvodu slabé výkonnosti dluhopisů za rok 2016 fond získal záporné zhodnocení ve výši 0,47 %, z dlouhodobého pohledu to nemá výrazný vliv na jejich úspory. Navíc zhodnocení fondu od jeho vzniku čítá 3,17 %.

Vzhledem k rozkolísanosti trhů v roce 2016 je potřeba připomenout dlouhodobý charakter penzijního spoření, ve kterém je důležité zejména dlouhodobé zhodnocení a nikoliv jen krátkodobý pohled na výkonnost jediného roku. Z tohoto hlediska patří ČSOB Penzijní společnost ke špičce na trhu. 

Další článek



Další články

Spouštíme nový FinExpert!

Spouštíme nový FinExpert!

Několik posledních měsíců jsme intenzivně pracovali na nové verzi webu FinExpert.cz.

5.  4.  2017  |  Ondráčková Kamila

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Zálohy živnostníků na sociální pojištění v roce 2017 porostou. Výše zálohy se vypočítává dle zisku v předchozím období. (aktualizováno)

4.  4.  2017  |  Gola Petr  |  5

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

4.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš
Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1
V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  3

Mzdová kalkulačka

Student
Držitel průkazu ZTP/P
Invalidita 1. nebo 2. stupně
Invalidita 3. stupně
Penze / rodičovská dovolená

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Zálohy živnostníků na sociální pojištění v roce 2017 porostou. Výše zálohy se vypočítává dle zisku v předchozím období. (aktualizováno) více