FinExpert.e15.cz

Nečekané dědictví přidělalo Hilarovým starosti

V minulých dílech Pěti statečných jsme se seznámili s Petrem Hilarem, mladým mužem, kterého provedeme jeho životem.
Nečekané dědictví přidělalo Hilarovým starosti

Investiční soutěž vás provede životem Petra Hilara, který na základě svých životních cílů vybírá konkrétní finanční produkty.


Manželé Hilarovi jsou spolu již patnáct let, dle rad našich soutěžících pravidelně investují nejen na své stáří, ale i na zabezpečení studia svých dětí. V podobě nenadálého dědictví jim však vstupuje do života i starost, jak s nově nabytou částkou peněz naložit. Chtějí dále rozložit riziko, protože tyto prostředky aktuálně vůbec nepotřebují. Hledají tedy dlouhodobou investici, ale klasické akciové fondy již vlastní. Pomůže opět Pět statečných?

Doporučení

Manželé už dlouhodobě investují prostředky v akciových fondech. Doporučili bychom proto (s ohledem na výši zamýšlené investice) dále rozložit riziko do alternativních podkladových aktiv jako jsou komodity, nemovitosti apod. Doporučili bychom neinvestovat celou částku najednou, ale v několika krocích. Tím nebudeme hledat dno např. komoditního trhu, ale nákupní cenu si postupně zprůměrujeme. Využít můžeme opět celé škály sektorových podílových fondů či investičních certifikátů.

Manželé si nakonec vybrali kombinaci investic do certifikátů a podílových fondů. Petr následně poprosil Pět statečných o vypracování nabídky pro další diverzifikaci rodinného portfolia.

Nabídnuté produkty

Pro praktickou realizacijsme opět připravili vzorek šesti konkrétních produktů, které by měly Petrovi pomoci v rozhodování a které jsou pro jeho investiční cíl vhodné. Možností je ale samozřejmě daleko více. Pro “Pět statečných” je tato šestice produktů výchozí pro pátou etapu jejich soutěžení.

Mezi produkty najdeme tentokráte šest podílových fondů.

  • ČPI – Zlatý fond (akciový fond zaměřený na sektor komodit, a to nejen zlata)
  • ČPI – OPF nemovitostních akcií (akciový fond zaměřený především akcie nemovitostních společností)
  • REICO – ČS nemovitostní fond (klasický nemovitostní fond)
  • ABN AMRO Utilities Fund (akciový fond zaměřený především na služby)
  • ČPI – OPF ropného a energetického průmyslu (akciový fond zaměřený na ropu a energie)
  • ING Invest Materials: (akciový fond zaměřený na investice do chemie, stavebních hmot a dalších komodit)

 

Další článek


 

 


Další články

Spouštíme nový FinExpert!

Spouštíme nový FinExpert!

Několik posledních měsíců jsme intenzivně pracovali na nové verzi webu FinExpert.cz.

5.  4.  2017  |  Ondráčková Kamila

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Zálohy živnostníků na sociální pojištění v roce 2017 porostou. Výše zálohy se vypočítává dle zisku v předchozím období. (aktualizováno)

4.  4.  2017  |  Gola Petr  |  5

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

4.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš
Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1
V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  3

Mzdová kalkulačka

Student
Držitel průkazu ZTP/P
Invalidita 1. nebo 2. stupně
Invalidita 3. stupně
Penze / rodičovská dovolená

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Zálohy živnostníků na sociální pojištění v roce 2017 porostou. Výše zálohy se vypočítává dle zisku v předchozím období. (aktualizováno) více