FinExpert.e15.cz

Etika a zákony finančních poradců

Jaká jsou zákonná pravidla, jimiž se řídí finační poradci a zprostředkovatelé? A mají nějaká etická pravidla?

Kapitoly článku

Kapitola 1
Kapitola 2

Etika a zákony finančních poradců

Pokračování článku.

Etická pravidla – k čemu tedy jsou

Etická pravidla jsou souborem norem chování a jednání vůči klientovi, které se subjekty na trhu rozhodly dodržovat bez ohledu na to, že většinu ustanovení těchto pravidel neupravuje legislativa, resp. mnohdy ani upravovat nemůže. V případě, že klientnení spokojen se službou, která mu byla poskytnuta jeho poradcem, byl poškozen (či se domnívá, že byl poškozen) a v rámci reklamačního řízení se mu od poskytovatele služby nedostalo takového řešení, se kterým by se klient ztotožnil, má klient v zásadě tyto možnosti:

  • obrátit se na orgán státního dohledu, tedy ČNB, popřípadě na soud (tyto varianty jsou však poměrně zdlouhavé);
  • obrátit se na příslušné zájmové organizace, asociace a komory; rozhodování těchto organizací je oproti státním institucím či soudům nepoměrně rychlejší a klientovi zaručují kromě rychlého jednání především nezávislé a vysoce odborné posouzení jeho problému.

Je nutno poznamenat, že ačkoli většina institucí či zprostředkovatelských společností má vlastní etické normy (kodexy), vychází tyto normy z etických pravidel asociací, komor a jiných dobrovolných organizací, sdružujících tyto subjekty. Členství v renomovaném profesním sdružení s transparentní minulostí je proto nejen určitou indicií kvality služeb dané společnosti, ale rovněž zárukou rychlého a nestranného posouzení případné stížnosti. A na to by měl každý klient při sjednávání svých finančních produktů pamatovat především.


USF - (Unie společností finančního zprostředkování a poradenství ) je právě takovým sdružením společností, působících na finančním trhu. Pravidla etického jednání jsou zanesena v Etickém kodexu USF, který je volně ke stažení na webových stránkách USF a jehož dodržování je aktivně monitorováno. Z tohoto kodexu pak vychází vnitřní etické normy jednotlivých členských společností USF.


Autorem článku je Pavel Matoušek z Unie společností finančního zprostředkování a poradenství.

Předchozí kapitola Další článek
 

Související články


 


Další články

Spouštíme nový FinExpert!

Spouštíme nový FinExpert!

Několik posledních měsíců jsme intenzivně pracovali na nové verzi webu FinExpert.cz.

5.  4.  2017  |  Ondráčková Kamila

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Zálohy živnostníků na sociální pojištění v roce 2017 porostou. Výše zálohy se vypočítává dle zisku v předchozím období. (aktualizováno)

4.  4.  2017  |  Gola Petr  |  9

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

4.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš
Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1
V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1

Mzdová kalkulačka

Student
Držitel průkazu ZTP/P
Invalidita 1. nebo 2. stupně
Invalidita 3. stupně
Penze / rodičovská dovolená