Operační modely řízení rizik a dodržování zákonných požadavků jsou u celé řady předních celosvětových bank mnohdy roztříštěné a nedostatečně flexibilní na to, aby byly schopny se účinně vyrovnat s tempem vývoje a složitostí nových regulativních opatření. Podle průzkumu firmy Ernst & Young více než polovina dotazovaných není schopna odhadnout roční celopodnikové náklady na řízení rizik.
Průzkum se zaměřil na členy vrcholového vedení 28 globálních komerčních a investičních bank spravujících aktiva v celkové hodnotě 22 bilionů dolarů. Výsledky naznačují, že řada společností se začíná zabývat konvergencí rizik v reakci na vzrůstající únavu a komplikace při dodržování všech regulativních opatření. Koncept konvergence rizik strategicky propojuje rámec řízení rizik se zvýšením výkonu podniku.
Podle Jana Fanty partnera oddělení řízení rizik firmy Ernst & Young vyústil masivní rozmach nových procesů a reportingových mechanizmů, vyvolaný regulativními požadavky (jako jsou například požadavky zákona Sarbanes-Oxley, pravidel Basel I a Basel II), u velkých bank v nepřehledný labyrint systémů a zakonzervovaných infrastruktur. „Je to problém v celém odvětví, žádná banka si nemůže dovolit ten luxus vyvíjet ideální kontrolní rámec od nuly," říká Jan Fanta.
Složitá a mnohdy přežitá infrastruktura je hlavním důvodem, proč 54 % respondentů odpovědělo, že nejsou schopni stanovit přesný odhad celkových ročních nákladů, jež jejich organizace vynaloží v oblasti řízení regulatorních požadavků na řízení rizik.
Přestože respondenti uvedli, že je pro ně obtížné určit výši celkových ročních nákladů, všichni se shodli, že považují za svůj cíl tyto náklady snížit. I tak téměř polovina (48 %) dotazovaných očekává nárůst těchto nákladů v průběhu příštích dvou let vzhledem nepřetržitému obchodnímu růstu, globální expanzi, přísnému regulativnímu prostředí a nutnosti zaměstnat v této oblasti více pracovníků.
Zjištění průzkumu Ernst & Young rovněž naznačují, že zatímco potřeba řízení nákladů a zvyšování efektivity napomáhá lépe harmonizovat činnosti související s riziky a kontrolami, konvergence rizik rovněž vytváří další hmatatelné přínosy.
Příklady přínosů konvergence rizik:
Zmírňování rizik. I přes značné investice plynoucí do této oblasti, zůstává pro banky a kapitálové trhy hlavní hrozbou – a to jak z hlediska peněžního, tak i z hlediska dobrého jména –nedodržování zákonem stanovených předpisů. Efektivní činnost v oblasti rizik a kontrol předchází problémům v dodržování stanovených předpisů a umožňuje efektivnější a nepřetržité řízení rizik.
Strategické rozhodování. Lepší koordinace a sdílení informací mezi kontrolními jednotkami společností poskytne výkonnému vedení a výborům představenstva komplexní informace o přítomných rizicích, což efektivněji podporuje rozhodovací proces.