FinExpert.e15.cz

ČS: Nová konstrukce výpočtu výnosů dalšího zajištěného fondu

Česká spořitelna dnes zahájila prodej letos již pátého zajištěného fondu. Novinkou ESPA-ČS zajištěného fondu 15 (ZF 15) je uzamykání výnosů už v šestiměsíčních intervalech
a celkový výnosový strop na úrovni 50 %. Upisovací období začíná 9. května 2006 a potrvá do konce června 2006. Kromě zajištění plné návratnosti investované částky a nulového vstupního poplatku může fond nabídnout zhodnocení i při stagnaci nebo mírném poklesu podkladových aktiv.

„Hlavní výhoda zkráceného období pro uzamykání výnosů spočívá v tom, že investoři již nebudou muset čekat celý rok na výši uzamčeného výnosu. Získají tak větší jistotu o výši celkového výnosu, který v průběhu trvání fondu nebude moci klesnout,“ uvedl Martin Burda, ředitel úseku investičních produktů České spořitelny. „Naše dosavadní zkušenosti z prodeje zajištěných fondů nám pomohly při tvorbě nové konstrukce výpočtu výnosů. Jsme proto přesvědčeni, že se i tato naše nabídka potká s velkým zájmem investorů,“ doplnil Martin Burda.

Zhodnocení ZF15 závisí na kursovém vývoji celkem 25 podkladových akcií. Na počátku každého sledovaného období se vychází ze závěrečných cen akcií ke dni startu fondu. Pokud cena žádné z akcií během příslušného období neklesne pod stanovenou hranici 69 % závěrečné ceny ze dne startu fondu, získává investor 5% zhodnocení. Při poklesu jedné nebo více z vybraných akcií pod tento limit je zhodnocení nulové. Výnos za každé sledované období se uzamkne, což znamená, že se již nebude měnit. Uzamčené výnosy za 10 sledovaných období se na konci doby trvání fondu sečtou. Celkový výnos, který bude na konci doby trvání fondu vyplacen, může být nejvýše 50 % za 5 let (5 % za deset období). Minimální návratnost investice je 100 % výše vložené částky, nejnižší vklad činí 5 000 Kč.

Zajištěné fondy jsou vhodné pro investory, kteří požadují zajištění návratnosti vložených prostředků a mohou investovat v delším časovém horizontu. Česká spořitelna zahájila obchodování se zajištěnými fondy v březnu 2004 a za první dva roky prodala jejich podílové listy v hodnotě přesahující 4 miliardy Kč.

Informace k ESPA Zajištěnému fondu 15

Minimální investice: 5000
Měna:
Počáteční hodnota PL: 100 Kč
Upisovací období: 9. 5. 2006 – 30. 6. 2006
Období trvání fondu: 3. 7. 2006 – 30. 6. 2011
Sledovaná období: 3. 7. 2006 – 3. 1. 2007, 4. 1. 2007 – 2. 7. 2007, 3. 7. 2007 – 3. 1. 2008, 4. 1. 2008 – 2. 7. 2008, 3. 7. 2008 – 5. 1. 2009, 6. 1. 2009 – 2. 7. 2009, 3. 7. 2009 – 4. 1. 2010, 5. 1. 2010 – 2. 7. 2010, 5. 7. 2010 – 3. 1. 2011, 4. 1. 2011 – 15. 6. 2011
Vstupní poplatek: 0 Kč
Výstupní poplatek: 5 % od 3.7.2006 – 30.6.2007, 3 % od 1.7.2007 – 30.6.2001, 0 % po skončení doby trvání fondu
Výhradní distributor: Česká spořitelna, a.s.
Správce fondu: ERSTE Sparinvest KAG
Výpočet výnosu ZF 15: Výnos fondu závisí na chování kursu akcií 25 velkých světových firem během sledovaného období. Na počátku každého sledovaného období se vychází ze závěrečných cen akcií ke dni startu fondu. Pokud cena žádné z vybraných akcií nikdy během sledovaného období

Koš 25 podkladových akcií:

ČEZ, Český Telekom, Komerční Banka, Boeing, Canon, Sony, Intel, Walt Disney, McDonald, Mitsubishi, Toyota Motor, Daimler Chrysler, Deutsche Bank, Morgan Stanley, Telecom Italia,Telekomunikacja Polska, Polski Koncern Naftowy, Mizuho Financial Group, Sanofi – Aventis, Suez, Pfizer, Ntt Docomo, Repsol, Rio Tinto, Conocophillips.

Příklad výpočtu výnosu

  1. rok 2. rok 3. rok 4. rok 5. rok Celkový výnos
Sledovaná období 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.
Počet akcí, které poklesly pod 69% 0 8 0 0 15 0 7 0 0 0
Uzamčený výnos 5% 0% 5% 5% 0% 5% 0% 5% 5% 5% 35%
Další článek



 


Další články

Spouštíme nový FinExpert!

Spouštíme nový FinExpert!

Několik posledních měsíců jsme intenzivně pracovali na nové verzi webu FinExpert.cz.

5.  4.  2017  |  Ondráčková Kamila

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Zálohy živnostníků na sociální pojištění v roce 2017 porostou. Výše zálohy se vypočítává dle zisku v předchozím období. (aktualizováno)

4.  4.  2017  |  Gola Petr  |  7

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

4.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš
Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1
V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  3

Mzdová kalkulačka

Student
Držitel průkazu ZTP/P
Invalidita 1. nebo 2. stupně
Invalidita 3. stupně
Penze / rodičovská dovolená

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Zálohy živnostníků na sociální pojištění v roce 2017 porostou. Výše zálohy se vypočítává dle zisku v předchozím období. (aktualizováno) více