FinExpert.e15.cz

Češi si oblíbili investice do podílových fondů

Češi si oblíbili investice do podílových fondů

Majetek Čechů v podílových fondech vzrostl v roce 2013 o 34,6 miliardy na 269,8 miliardy Kč. Z toho celých 72 procent majetku drží fyzické osoby a zbývajících 28 procent právnické osoby. Do podílových fondů tak investuje celkem asi 1,25 milionu domácností.

Trendem loňského roku byly akciové fondy, které oproti dluhopisovým a peněžním fondům, jež převážně nevydělaly, přinesly zajímavé zhodnocení.

Jedním z faktorů nárůstu objemu investic ve fondech byl tržní vývoj. V posledním kvartále posílily především ceny akcií, a to zejména na rozvinutých trzích. Index MSCI World si připsal v USD necelých 8 % a v korunovém vyjádření přes 12 %, za čímž stojí oslabení koruny intervencí ČNB. Investicím v dolarech vůbec prospěl zásah centrální banky a následné oslabení koruny. Velká část nárůstu u akciových a smíšených fondů je tedy dána těmito zmíněnými faktory.

Další vliv na chuť Čechů investovat do fondů může mít i legislativa. Od 1. 1. 2014 došlo k prodloužení daňového časového testu pro fyzické osoby ze 6 měsíců na 3 roky. Tento faktor před koncem roku zvýšil a ještě zvýší oblíbenost fondů fondů a fondů obecně, oproti primárním investičním nástrojům (akcie a dluhopisy atd.). Investiční transakce se totiž odehrávají na úrovni fondu jako takového, nikoli na úrovni klienta, který fond drží a pomalu si plní „časový test“.

Autor je investičním manažerem společnosti Conseq.

Další článek


 

 


Další články

Spouštíme nový FinExpert!

Spouštíme nový FinExpert!

Několik posledních měsíců jsme intenzivně pracovali na nové verzi webu FinExpert.cz.

5.  4.  2017  |  Ondráčková Kamila

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Sociální pojištění pro OSVČ v roce 2017

Zálohy živnostníků na sociální pojištění v roce 2017 porostou. Výše zálohy se vypočítává dle zisku v předchozím období. (aktualizováno)

4.  4.  2017  |  Gola Petr  |  9

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

Velká mapa malého podnikání: kde je konkurence, kde jsou příležitosti?

4.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš
Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

Aplikace Záchranka pomáhá už rok. Nic nestojí, ale může být k nezaplacení

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1
V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

V Praze je blaze. Z evropských regionů je v HDP na hlavu na 6. místě

3.  4.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  1

Mzdová kalkulačka

Student
Držitel průkazu ZTP/P
Invalidita 1. nebo 2. stupně
Invalidita 3. stupně
Penze / rodičovská dovolená