FinExpert.e15.cz

Přemýšlejte o vašich financích dlouhodobě

(Inzerce) Říká se, že pokud člověk nemá jasno v tom, čeho vlastně chce dosáhnout, nikdy se mu pořádně nic nepodaří.

Podobně je tomu i v oblasti financí – pokud chcete, aby se vám splnily vaše představy o vlastním bydlení nebo o finančním zajištění vás i vašich blízkých, je dobré mít připravený finanční plán. Finanční plán vám na míru sestaví finanční poradce. Jak by měl dobře připravený finanční plán vypadat, co by měl obsahovat a kde získáte kvalitní finanční poradenství?

Klepněte pro větší obrázek

Finanční plán a jeho součásti

Různí finanční poradci mají k finančnímu plánování odlišné přístupy. Finanční poradce, kterému jde jen o to, aby vám prodal životní pojištění, si s přípravou vašeho finančního plánu nedá moc práce. Finanční poradenství v pojetí renomovaných společností ale není o tom, aby se vám někdo snažil vnutit provizně zajímavý produkt.

Zodpovědný finanční poradce pečlivě prozkoumá vaši stávající finanční situaci, projde si všechny vaše smlouvy vztahující se k finančním produktům a podle toho, jakých finančních cílů byste si přáli dosáhnout, vám sestaví finanční plán. Aby pro vás měl finanční plán maximální možný užitek, měl by sestávat z následujících částí:

  • výchozí analýza vašich financí, která zahrnuje i kontrolu již uzavřených smluv na finanční produkty,
  • tvorba finanční rezervy,
  • ochrana příjmu a majetku pomocí pojištění,
  • nastavení cesty pro dosažení vašich cílů.

U koho si nechat finanční plán sestavit?

Finanční plán je klíčový dokument, který vám může usnadnit dosažení vašich cílů. Proto je zásadní, abyste si jej nechali sestavit u někoho, kdo financím skutečně rozumí. Tým vyškolených poradců naleznete u společnosti Modrá pyramida. Kromě profesionálního finančního poradenství zdarma Modrá pyramida poskytuje řadu zajímavých produktů. Na jednom místě si můžete sjednat například:

  • úvěry na bydlení,
  • investiční fondy,
  • spořicí produkty,
  • spotřebitelské úvěry,
  • pojištění majetku.

Čím se finanční poradenství v pojetí Modré pyramidy liší od mnohé konkurence, je fakt, že všichni finanční poradci, kteří pod tuto společnost patří, musí pravidelně procházet komplexním vzděláváním. Navíc můžete v případě Modré pyramidy využít toho, že za vámi finanční poradce dojede, v případě, že si to bude přát, na vámi zvolené místo. Stačí zavolat. Bližší informace najdete na stránkách Modré pyramidy, v kategorii finanční poradenství.

Další článek


 

Další články

Kolik vyděláte ve srovnání s ostatními?

Kolik vyděláte ve srovnání s ostatními?

Před 7 hodinami  |  FinExpert.cz
Berní úředníci vyrazí do obcí „posbírat“ přiznání, podívejte se kdy a kde budou

Berní úředníci vyrazí do obcí „posbírat“ přiznání, podívejte se kdy a kde budou

Včera  |  Pospíšil Aleš
Spořit milión v Česku nebo v Německu? (fórum)

Spořit milión v Česku nebo v Německu? (fórum)

17.  2.  2017  |  Fórum FinExpert.cz
Zuno bank zvoní umíráček. Kam přejít, aby to nebolelo?

Zuno bank zvoní umíráček. Kam přejít, aby to nebolelo?

Klient Zuna je online, rád výhody a nerad poplatky...

17.  2.  2017  |  Pospíšil Aleš  |  30

Ceny hypoték míří k výšinám

Ceny hypoték míří k výšinám

17.  2.  2017  |  Rybová Romana

Mzdová kalkulačka

Student
Držitel průkazu ZTP/P
Invalidita 1. nebo 2. stupně
Invalidita 3. stupně
Penze / rodičovská dovolená