FinExpert.e15.cz

Přemýšlejte o vašich financích dlouhodobě

(Inzerce) Říká se, že pokud člověk nemá jasno v tom, čeho vlastně chce dosáhnout, nikdy se mu pořádně nic nepodaří.

Podobně je tomu i v oblasti financí – pokud chcete, aby se vám splnily vaše představy o vlastním bydlení nebo o finančním zajištění vás i vašich blízkých, je dobré mít připravený finanční plán. Finanční plán vám na míru sestaví finanční poradce. Jak by měl dobře připravený finanční plán vypadat, co by měl obsahovat a kde získáte kvalitní finanční poradenství?

Klepněte pro větší obrázek

Finanční plán a jeho součásti

Různí finanční poradci mají k finančnímu plánování odlišné přístupy. Finanční poradce, kterému jde jen o to, aby vám prodal životní pojištění, si s přípravou vašeho finančního plánu nedá moc práce. Finanční poradenství v pojetí renomovaných společností ale není o tom, aby se vám někdo snažil vnutit provizně zajímavý produkt.

Zodpovědný finanční poradce pečlivě prozkoumá vaši stávající finanční situaci, projde si všechny vaše smlouvy vztahující se k finančním produktům a podle toho, jakých finančních cílů byste si přáli dosáhnout, vám sestaví finanční plán. Aby pro vás měl finanční plán maximální možný užitek, měl by sestávat z následujících částí:

  • výchozí analýza vašich financí, která zahrnuje i kontrolu již uzavřených smluv na finanční produkty,
  • tvorba finanční rezervy,
  • ochrana příjmu a majetku pomocí pojištění,
  • nastavení cesty pro dosažení vašich cílů.

U koho si nechat finanční plán sestavit?

Finanční plán je klíčový dokument, který vám může usnadnit dosažení vašich cílů. Proto je zásadní, abyste si jej nechali sestavit u někoho, kdo financím skutečně rozumí. Tým vyškolených poradců naleznete u společnosti Modrá pyramida. Kromě profesionálního finančního poradenství zdarma Modrá pyramida poskytuje řadu zajímavých produktů. Na jednom místě si můžete sjednat například:

  • úvěry na bydlení,
  • investiční fondy,
  • spořicí produkty,
  • spotřebitelské úvěry,
  • pojištění majetku.

Čím se finanční poradenství v pojetí Modré pyramidy liší od mnohé konkurence, je fakt, že všichni finanční poradci, kteří pod tuto společnost patří, musí pravidelně procházet komplexním vzděláváním. Navíc můžete v případě Modré pyramidy využít toho, že za vámi finanční poradce dojede, v případě, že si to bude přát, na vámi zvolené místo. Stačí zavolat. Bližší informace najdete na stránkách Modré pyramidy, v kategorii finanční poradenství.

Další článek


 

Další články

Máte děti? Využijte slev

Máte děti? Využijte slev

Pokud si vyjede čtyřčlenná rodinka na výlet, nemalé výdaje dá už na počátku cesty...

Právě teď  |  Rybová Romana

Ženy musí pracovat 14,5 měsíců, aby svými platy dohnaly muže

Ženy musí pracovat 14,5 měsíců, aby svými platy dohnaly muže

Včera  |  Rybová Romana
E-shopy se se zavedením povinnosti EET vyrovnaly poměrně dobře

E-shopy se se zavedením povinnosti EET vyrovnaly poměrně dobře

Včera  |  Ondráčková Kamila
6 tipů, jak zvládnout daňové přiznání na poslední chvíli

6 tipů, jak zvládnout daňové přiznání na poslední chvíli

Řada podnikatelů vyplňuje přiznání ve stresu. Jak se vyvarovat chyb?

Včera  |  Kleinová Andrea

Nájem a daně v příkladech aneb Jak vyplnit „přiznání“

Nájem a daně v příkladech aneb Jak vyplnit „přiznání“

Týká se vás i příloha číslo dvě daňového přiznání.

Včera  |  Gola Petr

Mzdová kalkulačka

Student
Držitel průkazu ZTP/P
Invalidita 1. nebo 2. stupně
Invalidita 3. stupně
Penze / rodičovská dovolená

Práce na dohodu | Daňové přiznání | Daně | Aktuálně | Vyděláváme

Vrácení daně z dohod o provedení práce je jednodušší

Pro vrácení srážkové daně je nutno podat daňové přiznání více